銀行卡限制增多,故意刁難還是另有原因?
時間:2021-07-21 點擊:15092 來源:www.bj-zyl.com 作者:盛付通POS機辦理服務中心
不知你是否收到過“,價格低廉,欲購從速……”等等類似短信,或者在瀏覽網(wǎng)頁的視乎跳出彈窗顯示、銀行卡、網(wǎng)銀盾等產(chǎn)品,當你看到這些時是否有意識到這屬于非法行為。
自公安部開展“斷卡行動”以來,小編經(jīng)常能夠看到網(wǎng)絡上有人吐槽說:這個斷卡行動一出,普通人想辦張銀行卡也太難了,除了需要身份證和自己實名認證的手機號,如果不是本地戶口,還需要提供工作證明、社保證明、暫住證或者租房合同等,來來回回跑幾次銀行才能下卡。
為什么辦理銀行卡限制這么多?其實背后的原因還是為了大家好。
在“斷卡行動”開始之前,市面上收購、倒賣銀行卡的黃牛活動猖獗,明明是免費辦理的銀行卡,他們卻以數(shù)百元的價格收購,目的何在?這些銀行卡將用于哪些用途?出售銀行卡的人將備付哪些法律責任?
這些收購銀行卡的一般都是不法分子,利用大量銀行賬戶來進行一下事項:
1、轉(zhuǎn)移和提取電信詐騙獲得的贓款;
2、幫助貪污受賄人員大量洗白貪污款;
3、利用各種名義把公司賬戶的錢轉(zhuǎn)入這些銀行賬戶,然后快速取出到私人賬戶,從而在公司賬目上虛構(gòu)多項支出,實現(xiàn)逃避稅款的目的。
倒賣的銀行卡除了被不法分子用于詐騙、洗錢、逃稅之外,還可能被用于機構(gòu)躲避內(nèi)幕交易、隱匿財產(chǎn)、網(wǎng)店刷單等非法行為,后患無窮。
根據(jù)《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定:“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。”《中華人民共和國刑法》第177條之1規(guī)定:“非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的;使用虛假的身份證明領信用卡的;出售、購買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明領信用卡的,依法追究刑事責任”。罪名一旦成立,最高可處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金。
小編提示:國內(nèi)銀行卡屬于實名辦理,卡內(nèi)存儲了許多個人信息,如果一時貪小便宜出售或者出租、出借自己實名的銀行卡,極可能被不法分子用來從事非法活動,擾亂社會正常秩序。一旦銀行卡出現(xiàn)相關違法問題,公安機關都會追溯到核心賬戶,導致個人信用受損,甚至承擔連帶法律責任。